Travailleur autonome? Tout ce que vous devez savoir sur les taxes
Pour les indépendants et les indépendants, les taxes sont parfois faciles à oublier. Contrairement à un employé de W2, dont les impôts sont automatiquement déduits de leur salaire avec des avantages comme l'assurance-maladie ou les cotisations 401 (k), le salaire net des travailleurs indépendants tend à être un peu plus élevé.
Il pourrait être tentant de l'argent à vous, empochez-le simplement et continuez. Mais à moins que vous ne vouliez que l'Internal Revenue Service (IRS) vienne frapper, il est sage de mettre de côté une partie de ces fonds pour payer l'Oncle Sam.
"Les propriétaires d'entreprise, qu'ils soient indépendants ou propriétaires d'entreprises, sont responsables de se conformer à la législation fiscale en ce qui concerne leurs affaires ", a déclaré Shoshana Deutschkron, vice-président des communications à la plate-forme de travail indépendant Upwork. «La littératie financière est une compétence essentielle [et] que l'alphabétisation inclut une compréhension de la fiscalité.»
«Vous devez conserver une partie de votre argent», a ajouté Lisa Greene-Lewis, CPA et fiscaliste ImpôtRapide. «Vous devriez faire comme si vous n'aviez pas beaucoup d'argent parce que vos revenus varient si souvent, vous devez penser à payer vos impôts.»
Non seulement les formes gouvernementales sont décourageantes, mais apprendre les ficelles de la fiscalité peut être vraiment compliqué. comprendre. Ceux qui entreprennent une carrière de travailleur indépendant devraient prendre en considération les implications de comment et pourquoi le dépôt de taxes correctement peut avoir un impact sur votre entreprise
Si vous déposez comme "travailleur indépendant" avec l'IRS, voici les bases du dépôt,
Impôts sur le travail indépendant
Les pigistes doivent tenir compte de leurs impôts lors de la fixation de leur prix, tenir compte de la charge fiscale dans la planification de leurs finances pour l'année (par exemple, économiser de l'argent ou réinvestir Deutschkron dit
Selon l'IRS, les travailleurs indépendants sont classés comme:
- exerçant un métier ou une activité en tant que
- Être membre d'une société de personnes exerçant un commerce ou une entreprise
- Être autrement en affaires pour vous-même (y compris une entreprise à temps partiel)
Selon Pew Research, environ 15 millions d'Américains sont des travailleurs indépendants. Lorsque vous êtes travailleur indépendant, vous devez payer une taxe sur le travail indépendant (impôt SE) ainsi qu'un impôt sur le revenu. La taxe SE est une taxe de sécurité sociale et Medicare qui est principalement pour les personnes qui travaillent pour eux-mêmes. Ceci est distinct de l'impôt sur le revenu.
Avant de pouvoir déterminer vos obligations fiscales, vous devez déterminer votre bénéfice net ou votre perte nette de votre entreprise. Vous pouvez calculer cela en soustrayant les dépenses d'entreprise de votre revenu d'entreprise. Si vos dépenses sont inférieures à votre revenu, la différence est le bénéfice net et devient une partie de votre revenu. Toutefois, si vos dépenses dépassent votre revenu, la différence est une perte nette.
Vous devez produire une déclaration de revenus de l'annexe C (formulaire 1040) si votre revenu net provenant d'un travail indépendant était de 400 $ ou plus. Même si votre revenu net tiré d'un travail autonome était inférieur à 400 $, vous devez quand même produire une déclaration si vous répondez à toute autre exigence indiquée dans le formulaire 1040. Vous devez également produire si vous êtes admissible à l'un des crédits suivants:
- Crédit au revenu gagné
- Crédit d'impôt additionnel pour enfants
- Crédit d'opportunité américain
- Crédit pour taxe fédérale sur les carburants
- Crédit d'impôt pour primes
- Crédit d'impôt pour couverture santé
Selon l'IRS, les contribuables indépendants qui s'attendent à devoir plus de 1 000 $ d'impôt SE doivent effectuer des paiements d'impôt estimés quatre fois par année. Vous devrez utiliser le formulaire IRS 1040 pour déposer ces taxes trimestrielles
Vous pouvez estimer votre taxe SE attendue en utilisant des outils de calcul gratuits comme celui offert par Quickbooks.
Comment déclarer vos impôts
Paiements trimestriels
Si vous prévoyez effectuer des paiements d'impôt estimatifs trimestriels, utilisez le formulaire 1040-ES, Impôt estimatif pour les particuliers, qui contient une feuille de calcul semblable au formulaire 1040. Assurez-vous de garder une trace de votre déclaration d'une année à le prochain, car vous aurez besoin de votre déclaration de revenus annuelle de l'année précédente pour remplir le formulaire 1040-ES.
L'IRS vous permet de remplir le formulaire 1040-ES, qui contient des pièces justificatives vierges que vous pouvez utiliser , ou vous pouvez effectuer vos paiements en utilisant le Système fédéral de paiement de l'impôt fédéral (EFTPS). Si c'est votre première année de travail indépendant, vous devrez estimer le montant du revenu que vous prévoyez gagner pour l'année. Pour en savoir plus, consultez la page Estimated Taxes de l'IRS
Déclaration annuelle
Pour produire votre déclaration de revenus annuelle, vous devez déclarer votre revenu ou votre perte d'une entreprise exploitée ou d'une profession que vous avez exercée comme propriétaire unique. Pour déclarer vos impôts de sécurité sociale et d'assurance-maladie, vous devez produire l'annexe SE (formulaire 1040), Impôt sur le travail indépendant.
Utilisez le revenu ou la perte calculé à l'annexe C ou à l'annexe C-EZ pour calculer le montant de sécurité sociale. les taxes que vous auriez dû payer durant l'année. Les instructions de l'annexe SE peuvent être utiles pour remplir le formulaire
Façons d'économiser sur les taxes
Si vous passez d'un poste à temps plein, voici six conseils pour vous aider à économiser de l'impôt. Selon ImpôtRapide:
- Coûts de démarrage: Les entreprises nouvellement créées peuvent déduire les frais de démarrage, y compris les frais juridiques, le coût de l'expérimentation et les publicités.
- Frais de véhicule: En plus de la déduction de kilométrage et d'autres dépenses, les contribuables indépendants peuvent déduire jusqu'à 25 000 $ du coût de leur voiture ou VUS.
- Déduction pour travail à domicile : Travailleurs autonomes qui ont un espace dédié dans leur maison qu'ils ont utilisé uniquement pour les entreprises peuvent déduire un pourcentage de leurs dépenses à domicile, y compris les paiements hypothécaires, les services publics et les taxes foncières.
- Fournitures et matériel : fournitures de bureau, du papier à l'ordinateur les clients - peuvent être déductibles s'ils étaient utilisés exclusivement pour les affaires.
- Taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie: Les travailleurs indépendants doivent payer l'intégralité de la taxe de 15,3% sur la sécurité sociale et l'assurance-maladie, mais en déduisant la moitié de ce qu'ils paient.
- Les employés peuvent être en mesure de déduire ce qu'ils paient pour leur propre assurance et celle de leur famille. "Vous pourriez être surpris de ce qui est déductible d'impôt", a déclaré Greene-Lewis. «Par exemple, la publicité aide les gens à gagner de l'argent, mais c'est aussi une grosse déduction pour les gens.»
Autres dépenses à considérer
En tant que travailleur autonome, vous n'aurez pas accès à des avantages sociaux. Bien que la loi ne vous oblige pas à avoir des choses comme un régime de retraite, par exemple, d'autres avantages, comme l'assurance-maladie, sont absolument impératifs. En vertu de l'Affordable Care Act (ACA), vous devez acheter un plan de soins de santé avant le début de la prochaine saison fiscale pour éviter les pénalités fiscales.
Sans couverture, vous pourriez devoir 2,5% du revenu de votre ménage ou un maximum du total prime annuelle pour le prix national moyen d'un plan Bronze en vertu de l'ACA. Cela pourrait signifier une pénalité de 695 $ par adulte, ou un maximum de 2 085 $. Pour plus d'informations sur les avantages pour les travailleurs indépendants, consultez ce guide Mobby Business
La clé pour se préparer à vos obligations fiscales est de garder une trace de vos dépenses toute l'année. N'attendez pas la dernière minute pour additionner toutes vos dépenses, a déclaré Greene-Lewis. Elle a conseillé d'utiliser un logiciel de comptabilité pour vous aider à suivre ce que vous gagnez et dépensez.
Mobby Business recommande
Quickbooks comme meilleur logiciel de comptabilité pour les petites entreprises et Zoho Books comme le meilleur logiciel de comptabilité pour les micro-entreprises (c'est-à-dire les entreprises individuelles, les pigistes, les consultants, etc.). Pour plus de suggestions et de critiques de logiciels, visitez notre liste de choix. L'information ci-dessus est conçue comme un guide de base pour les travailleurs autonomes. Si vous êtes travailleur autonome et avez des questions sur vos impôts, demandez l'aide d'un professionnel de la comptabilité.
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