Qu'est-ce que le capital-risque

Parmi les différentes options de financement auxquelles les entrepreneurs peuvent s'adresser lors du démarrage d'une nouvelle entreprise. Le capital de risque est de l'argent qui est donné pour aider à construire de nouvelles entreprises de démarrage qui sont souvent considérées comme ayant à la fois un potentiel de croissance élevé et un potentiel de risque élevé. Ces entreprises se concentrent généralement sur les soins de santé ou les nouvelles technologies, y compris les logiciels, Internet et le réseautage. En outre, une nouvelle catégorie de sociétés de capital-risque a récemment été créée pour se concentrer uniquement sur l'investissement dans des entreprises socialement responsables.

Les entrepreneurs se tournent souvent vers les capital-risqueurs parce que leur entreprise est nouvelle, non prouvée et risquée. , comme par l'intermédiaire des banques, ne sont pas facilement disponibles. Contrairement à d'autres formes de financement où les entrepreneurs sont seulement tenus de rembourser le montant du prêt plus les intérêts, les investissements en capital-risque viennent généralement en échange de parts de propriété dans l'entreprise pour s'assurer qu'ils ont leur mot à dire. les investissements en capital ont lieu lors de la création d'une entreprise. Les capital-risqueurs peuvent fournir un financement tout au long des différentes étapes de la progression d'une entreprise. Une étude de la National Venture Capital Association a révélé qu'en 2010, les sociétés de capital de risque ont investi environ 22 milliards de dollars dans près de 2 749 entreprises, dont 1 000 ont reçu un financement pour la première fois. Apple, Compaq, Microsoft et Google comptent parmi les entreprises les plus connues pour recevoir du capital-risque.

D'où vient le capital-risque?

Les fonds de capital-risque proviennent de sociétés de capital-risque qui comprennent des investisseurs professionnels les subtilités du financement et de la construction d'entreprises nouvellement créées. L'argent que les sociétés de capital-risque investissent provient de diverses sources, y compris des fonds de pension privés et publics, des fonds de dotation, des fondations, des sociétés et des particuliers fortunés, tant nationaux qu'étrangers. Ceux qui investissent dans des fonds de capital-risque sont considérés comme des commanditaires, tandis que les sociétés de capital-risque sont les partenaires généraux chargés de gérer le fonds et de travailler avec les sociétés individuelles. Les associés généraux jouent un rôle très actif auprès des fondateurs et des dirigeants.

En échange de leur financement, les capital-risqueurs s'attendent à un rendement élevé de leur investissement ainsi que des actions de l'entreprise. Cela signifie que la relation entre les deux parties peut être longue. Au lieu de travailler pour rembourser le prêt immédiatement, les capital-risqueurs travaillent avec l'entreprise de cinq à dix ans avant que l'argent ne soit remboursé. À la fin de l'investissement, les sociétés de capital-risque vendront leurs actions de la société aux propriétaires, ou par le biais d'une offre publique initiale, pour ce qu'ils espèrent être beaucoup plus que ce qu'ils ont initialement investi. Les statistiques disponibles les plus récentes sociétés de capital-risque actives aux États-Unis qui ont chacune investi au moins 5 millions de dollars. Les entreprises avaient une taille moyenne de fonds de près de 150 millions de dollars.

Capital de risque vs investisseurs providentiels

Bien qu'elles fournissent toutes deux des capitaux aux entreprises en démarrage, il existe plusieurs différences clés entre les investisseurs en capital de risque et les investisseurs providentiels. La plus grande distinction est que le capital-risque provient d'une entreprise ou d'une entreprise, tandis que les investissements providentiels proviennent de particuliers. Une deuxième différence importante est que, bien que les nouvelles startups reçoivent généralement des millions de dollars en capital-risque, les investisseurs providentiels ne mettent généralement pas plus de 1 million de dollars dans un projet.

Une autre différence est que les capital-risqueurs Les investisseurs providentiels aiment généralement faire des investissements dans des entreprises qui travaillent dans des industries qu'ils connaissent personnellement. En outre, les investisseurs providentiels n'ont pas toujours besoin d'un rôle actif dans la gestion de l'entreprise, comme le font les investisseurs en capital-risque.

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