Gestion des flux de trésorerie: Techniques et outils

Le suivi et la compréhension des flux de trésorerie sont vitaux pour toute entreprise. Vous devez savoir comment le montant d'argent que vous apportez dans votre entreprise se compare à la quantité qui sort. Si vous dépensez plus que ce que vous gagnez, vous devez faire des changements pour éviter la faillite.

"En termes simples, les flux de trésorerie sont l'argent qui sortira du registre. "a déclaré Ron Pac, planificateur financier au Barnum Financial Group. «Gérer les flux de trésorerie signifie comprendre les dépenses à venir et les comparer aux comptes débiteurs ainsi qu'aux ventes futures projetées.»

Il est important de suivre régulièrement les mouvements de fonds entrant et sortant de votre organisation pour identifier votre situation financière »« L'argent donne notre pouvoir commercial - le pouvoir d'embaucher les meilleurs talents, le pouvoir d'achat pour les biens et les services dont nous avons besoin pour tirer parti des nouvelles opportunités qui peuvent se présenter », a déclaré Div Bhansali, vice-président du marketing chez AccountantsWorld

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Conditions de gestion des flux de trésorerie

Pour vous aider à mieux comprendre les flux de trésorerie, voici quelques termes clés

Comptes à payer:

• L'argent qu'une entreprise doit à ses fournisseurs Comptes à recevoir:
• L'argent que vos clients doivent Conditions de paiement:
• Les conditions du paiement de la facture, y compris le délai de paiement et la fréquence de paiement. Taux de gravure:
• Taux auquel votre entreprise consomme de l'argent disponible. Bhansali a dit que ceci est particulièrement important pour les startups ou les entreprises qui fonctionnent à perte. Cash-flow négatif:
• L'argent sortant de votre entreprise est supérieur au cash entrant Flux de trésorerie positif:
• entrer dans votre entreprise est plus que l'argent que vous dépensez. Déficit:
• Déficit de revenus ou de bénéfices escomptés Projection des flux de trésorerie

Détermination du moment où vous recevrez et devrez dépenser de l'argent fait partie du processus de budgétisation. Pour projeter avec succès les flux de trésorerie, les organisations peuvent considérer les chiffres de leur année précédente comme une base de flux de trésorerie pour l'année suivante. Ensuite, ajustez les changements anticipés, tels que les nouveaux prix, plus de personnel et de sources de financement.

Au fil de l'année, vous devriez mettre à jour vos projections de flux de trésorerie pour refléter précisément l'évolution des dépenses et des bénéfices. La comparaison des flux de trésorerie budgétisés aux dépôts et aux dépenses réels vous aidera à prévoir les flux de trésorerie plus tard.

Une autre stratégie consiste à additionner les liquidités que vous avez déjà avec l'argent que vous prévoyez recevoir et lorsque vous prévoyez recevoir l'argent. Après avoir ce nombre, additionnez combien vous prévoyez dépenser de cet argent.

Même les organisations les plus performantes constatent que leurs prévisions changent régulièrement. C'est pourquoi il est important de surveiller régulièrement vos flux de trésorerie.

Il existe une vaste sélection d'outils et de logiciels qui facilitent le suivi de l'argent de votre entreprise. Si vous n'êtes pas intéressé à prendre le temps de comprendre le logiciel, vous voudrez peut-être travailler régulièrement avec un comptable professionnel. Pour choisir le bon logiciel de comptabilité pour votre petite entreprise, lisez notre guide d'achat

Combler les pénuries et maximiser les excédents

Pour de nombreuses petites entreprises, il est difficile de maîtriser la trésorerie. En cas de déficit de trésorerie, les entreprises disposent d'un certain nombre d'options jusqu'à ce que les dépôts commencent à arriver. Voici six solutions:

Demander un prêt auprès d'une institution bancaire ou d'un particulier.

• Demander une ligne crédit d'un établissement bancaire.
• Accélérer le processus de recouvrement
• Financer l'achat d'équipements par leasing ou prêts.
• Liquidation des actifs.
• Retarder les paiements aux fournisseurs.
• Vous ne vous retrouverez pas toujours avec des flux de trésorerie négatifs. Parfois, vous pouvez avoir un surplus d'argent. Cet argent peut affecter les opportunités futures, donc vous ne voulez pas qu'il se repose.

Les comptables vous recommandent de faire en sorte que l'argent fonctionne pour vous. Vous pouvez le faire en faisant des investissements à court terme et en utilisant l'argent pour rembourser vos dettes plus rapidement. De cette façon, l'argent se manifestera par un intérêt généré ou des conditions de prêt plus courtes.

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